2026 Semi-Annual Review

资金管理部

上半年度工作总结
与下半年规划

外汇衍生品 · 授信融资 · 非敞口理财 · 海外资金 · 系统建设

汇报人：彭宏浩

01 / Role

岗位定位

连接银行资源、资金需求与经营结果

覆盖收益管理、融资保障、海外运营和系统建设的复合型协同角色。

FX

外汇衍生品

产品叙做、交易跟踪、到期结算、盯市和收益统计。

CR

授信融资

授信建额、续作、提款、审查反馈及银行沟通。

OS

海外资金

账户开立、资金调拨、主体注册、KYC和账户运营。

SY

业务系统

搭建FX系统，把个人经验沉淀为部门工具。

02 / Executive Overview

成果总览

五类成果共同支撑收益与资金安全

835.44万元

已实现盈亏

935.74万元

在途收益

102.22万元

非敞口业务—理财收益

2.35亿元

敞口业务落地

9家

海外主体

外汇衍生品形成收益管理与汇率风险管理能力收益贡献

非敞口理财 / 敞口业务提高资金使用效率，并为经营提供融资支持效率与保障

授信与海外保障融资连续性、跨境收付和账户稳定资金安全

FX系统推动流程化、数据化和可追溯管理系统沉淀

03 / FX Performance

外汇衍生品成果

外汇业务形成可量化的收益管理结果

922.14万元

已入账收益

86.70万元

期权费支出

835.44万元

已实现盈亏

935.74万元

在途收益

收益结构｜万元

922.14

已入账收益

86.70

期权费

835.44

已实现盈亏

935.74

在途收益

已入账收益扣除期权费后形成已实现盈亏；在途收益单独展示，不合并计入已实现结果。

04 / FX Structure

结构分析

银行敞口与收益分布

银行敞口

名义本金｜亿美元

收益分布（银行）

在途收益 + 已实现盈亏

工行39.9%

交行37.1%

中行17.9%

工行XY5.1%

中信0.1%

工行与工行XY为同一银行、不同购买主体。

05 / Non-exposure Business

非敞口业务—理财

10笔产品组合

10笔

叙做业务

5.892亿元

开证金额

收益贡献｜万元

江苏银行｜3笔

39.09

南洋银行｜5笔

44.82

浙商银行｜2笔

18.31

业务组合

五类工具协同

01存款质押

02远期结汇

03信用证

04福费廷

05保付加签

通过银行资源协同和产品组合，提高资金使用效率。

06 / Exposure Business & Credit

敞口业务

4笔业务落地2.35亿元，保障经营资金需求

2.35亿元

开证福费廷1.6亿元；关税贷款6500万元；流贷提款1000万元。

日期银行业务类型金额期限

2026/01/04上海银行敞口开证福费廷9,000万元179天

2026/01/08南洋银行关税贷款6,500万元6个月

2026/01/09中信银行敞口开证福费廷7,000万元87天

2026/6/26中行｜嘉嘉流贷提款1,000万元3年

完成

中行｜嘉嘉

建额并完成流贷提款1000万元

审查中

上海 / 平安 / 浙商 / 中信

上海、平安、浙商已提交二次审查反馈；中信待上会

待审查

徽商 / 邮储

已上报

待尽调

渤海

现场尽调及总行过会

07 / Offshore Treasury

海外资金体系

覆盖9家主体和约38个币种账户

9家

海外主体

14个

主账户

约38个

币种账户

18个

手机网银

7个

实体Token

新增账户落地

菲律宾 Suncity｜CTBC：已启用

澳大利亚 Nexwave｜ANZ：已启用

马来西亚 Unilink｜BOC：已启用

马来西亚 Corsa｜BOC：已开户

运营与风控

月度对账、账单整理导出、资金进出报备

制单/审核和银行风控触发后的沟通反馈

两家BVI公司周年申报已提交，等待回执

08 / KYC Support

海外官网建设

补齐主体公开验证资料

corsa-int.com

unilinksphere.com

09 / FX System

业务系统建设

FX系统把分散记录转化为完整业务闭环

报

银行报价

集中查看银行及市场汇率

测

锁价测算

管理锁价任务与交易测算

登

交易登记

登记期权和远期交易

盯

盯市到期

跟踪活跃交易和到期提醒

联

购汇关联

连接交易与实际购汇需求

析

收益报表

统计已实现和未实现收益

业务标准化

减少分散表格和人工记忆。

收益与风险可视化

交易、购汇、到期和收益能够关联。

组织能力可复制

个人经验沉淀为部门工具。

10 / Key Takeaways

工作总结

从完成事项走向经营贡献

01 / VALUE

能创造经营价值

外汇形成收益管理结果；非敞口业务—理财形成102.22万元收益；敞口业务落地2.35亿元。

02 / COORDINATION

能完成复杂协同

连接多家银行、授信项目、海外主体、客户KYC和内部资金安排。

03 / SYSTEM

能沉淀系统能力

把外汇业务经验转化为FX系统，为资金驾驶舱打基础。

11 / H2 Objectives

下半年目标

聚焦收益、融资、海外体系和系统联动

TARGET 01

外汇收益与风险

完善交易、盯市、到期、结算和购汇关联。

TARGET 02

授信项目落地

推进6项在途授信，做好尽调、签署和协调。

TARGET 03

海外资金体系

进一步提升资金安全性与业务流转效率，重新梳理与规范化风控及资金审批流程。

TARGET 04

部门业务系统

扩展授信台账、理财台账、资金盘和海外账户管理。

所需支持

统一收益与资金数据口径；开放必要数据权限；建立跨岗位、跨部门关键节点协同机制；提供必要的技术接口与资源支持。

12 / Treasury Cockpit

管理实时化

让领导实时看到资金、收益与风险

资金管理驾驶舱

实时可见 · 过程可控 · 结果可分析

外汇衍生品

交易 / 盯市 / 到期 / 收益

授信台账

建额 / 续作 / 提款 / 到期

理财台账

购买 / 到期 / 收益 / 占用

资金盘

境内外余额 / 资金流 / 风险

13 / Personal Growth

个人三步规划

从专业执行到资金管理综合能力

SHORT TERM

做深、做稳、做出结果

外汇衍生品、授信协同、海外账户和资金运营。

MID TERM

从单点业务到系统管理

打通外汇、授信、理财、资金盘和海外账户数据。

LONG TERM

靠近综合负责人能力

统筹银行资源、资金配置、风险管理和经营决策支持。

承担更多责任，创造更大的经营价值。